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广东中行:扩有效信贷 “力挺”广东实体经济发展

南方日报 2021-07-29 09:32:50

“十四五”时期是我国开启全面建设社会主义现代化国家新征程的第一个五年,是广东奋力在全面建设社会主义现代化国家新征程中走在全国前列、创造新的辉煌的第一个五年。当前,广东正通过制造升级、科技创新、物流建设等构建强大市场,努力打造成为国内国际双循环的战略支点。

立足双循环,开启新格局。为加快融入新发展格局,确保“十四五”良好开局,日,中国银行广东省分行(下称“广东中行”)立足大循环谋篇“双循环”,率先出台《促发展、强担当,把实体经济服务好”行动方案》(下称《方案》),围绕10个方面细化26条措施,以全量思维全面提升服务实体经济的效率和水,为广东实体经济发展提供一揽子的金融服务,推动广东区域经济实现高质量发展。

扩有效信贷

“力挺”广东实体经济发展

南沙四期码头前沿吊桥林立,随着船舶装箱作业开始,一辆辆装载着集装箱的无人驾驶智能导引车按照车队管理系统为其智慧规划好的最优路径,按照系统下发的指令,精准对位、起吊装船……整个作业流程行云流水,一气呵成。

这是融合了北斗导航、5G通信、人工智能、云计算、大数据分析等先进技术的广州港南沙四期进行实船联合调试的一幕。金融“活水”支持着千年的东方古港再次升级引领全球——广东中行为该项目提供了6.56亿元的授信支持。该项目建成后,南沙港区每年集装箱吞吐量将位居全球单一港区前列。

推动形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局,是我国应对百年变局、开拓发展新局的主动调整。广东作为全球制造业中心并且拥有1亿人口的大市场,正通过制造升级、科技创新、物流建设等构建强大市场,努力打造成为国内国际双循环的战略支点。

金融在助力双循环开启新格局注入新力量的同时,新格局也对金融发展提出了新的要求。“金融是经济运行的血液,广东中行主动融入新发展格局,发挥出金融服务实体经济的应有功能。”广东中行相关负责人说。“十四五”规划指出,坚持把发展经济着力点放在实体经济上,金融业是实体经济之水,肩负着为经济社会发展和人民群众生产生活提供高质量金融服务的使命。广东中行一直紧随时代步伐,为服务国家战略、支持经济发展,贡献作为国有大行的金融力量。

“双循环”新发展格局的形成,需要金融围绕实体经济需求,优化金融供给的结构和效率。在《方案》中,广东中行提出扩有效信贷,支撑实体经济发展。具体包括:推动省级重大基础设施高质量发展、挖掘重点新基建信贷机会、推动先进制造业高质量发展、抓普惠金融信贷支持覆盖面、创新融资模式支持新型城镇化建设及服务乡村振兴等多方面。

以推动省级重大基础设施高质量发展为例,广东中行明确重点支持央企在粤成员主导的交通类项目,加快对接铁路沿线站点交通枢纽综合开发项目及高速服务区升级改造需求;加大对新能源项目的支持力度。同时在挖掘重点新基建信贷机会方面,该行将针对5G基础设备企业建立产业链批量授信情景模式,简化授信准入手续,加大对5G上游材料企业的融资支持力度;共同参与“5G+N”场景建设,为新产业商用转化提供信贷支持;持续关注省内大数据中心布局,积极支持一线城市及周边区域大数据中心建设。

广东中行相关负责人介绍,该行将聚焦绿色金融、县域金融、科技金融等八大金融,围绕产业链、供应链、先进制造业、战略新兴产业、基础设施建设、现代化农业建设等领域,加大优质信贷投放力度,为打造新发展格局战略支点提供金融支撑。

数据显示,今年以来,广东中行积极支持实体经济发展,投放创历史新高。截至6月末,广东中行本外广义公司贷款余额超6550亿元,较年初新增约600亿元,增速10.07%。

打出“组合拳”

助力广东“智”造飞跃

几十个零部件在转盘上高速转动,照相机连续高速拍摄,从中检测出肉眼难以观察到的有缺陷的零部件。这是慧眼自动化科技(广州)有限公司人工智能体验区的一景。

这是广东“智”造的新生力量。慧眼科技的5000多套慧眼设备服务着特斯拉、华星光电、高露洁、宝洁、莫仕、华为等一众世界500强企业。在成长的道路上,广东中行以科技信贷产品给予其500万元贷款支持。

“双循环”要求产业链重构。广东启动实施制造业高质量发展“强核”“立柱”“强链”“优化布局”“品质”“培土”六大工程。同时,出炉20个战略产业集群行动计划,绘出高质量发展的产业路线图。

作为一直紧跟广东战略产业发展的商业银行,广东中行持续以金融力量推动广东“智”造跃升:2019年5月,广东中行与广东省工信厅联合推出“专精特新成长贷”产品;2020年9月,广东中行再次联手省工信厅发布首个战略产业集群专属融资服务方案,计划五年内为广东省战略产业集群企业新增5000亿元贷款支持,促进产业链主导型企业做大做强,支持产业链企业上下游整合,助力特色产业集群中小企业加快智能化和数字化转型升级,构建核心技术全产业生态。

数据显示,自2020年9月以来,广东中行已在全省范围内累计为超2000家战略产业集群企业提供融资支持超800亿元,助力产业集群企业创新创业。

在《方案》中,为进一步支持广东制造业发展,广东中行对广东制造业发展提供系统支持,明确提出积极顺应行业转型升级趋势,聚焦广东省高端装备制造业发展主攻方向,为各地市优势制造行业企业的生产线转型升级、行业整合并购重组提供支持;利用并购、银团、供应链融资及普惠金融等产品,协助制造业企业延伸完善产业链融资服务。

“制造业高质量发展已成为广东经济高质量发展的核心。”广东中行相关负责人称,广东中行将丰富和创新金融产品与服务,促进广东制造业向中高端迈进。

笔者看到,针对企业多样化的金融需求,《方案》打出一整套的“组合拳”:“优”融资组合,完善行业服务体系;“推”跨境便捷,改善客户服务体验;“抓”量价衡,助力企业资金增值;“提”营销质效,优化客户对私服务;“扬”特色优势,探索融智服务模式;“强”行司联动,提升综合服务效能;“通”融资渠道,打造优质全球品牌等举措。

系列“组合拳”是广东中行对制造业大省、外贸大省广东制造业金融服务需求洞察而进行的一次金融供给侧结构改革。如广东中行对产业集群金融服务需求的深入洞察,以全产业链思维推动融资方式迭代。《方案》提出,拓宽供应链产品行业适配,结合区域经济特点,为工程建筑及制造业客户提供融易达服务,满足其供应链上下游融资需求。

系列“组合拳”也是广东中行抓紧政策红利、秉承传统业务优势,发挥综合化、全球化经营优势,进一步提升广东中行金融支持实体经济发展服务能力的集中表现。如《方案》提出,紧抓粤港澳大湾区、自贸区FT账户体系建设等市场机遇,通过全球视通、双向通、跨境资金池、FT全功能资金池、本外合一资金池等产品,为实体经济资金管理保驾护航。打通境内外融资渠道,密切与海外联行和代理行合作,及时获取境内外市场信息,提升支持企业“走出去”“引进来”撮合能力,运用跨境融资、内保外贷、海外直贷等跨境联动产品,为客户提供低成本、多渠道的融资支持。今年以来,广东中行一方面快速响应便利化政策,实现7项跨境人民“330”新政业务首发落地,前6月累计为超120家企业办理135亿元跨境人民便利化业务,领先市场同业,切实降低企业“脚底成本”。另一方面上线FT(自由贸易)账户业务,打通两个金融市场,为广东企业提供专业化、一体化、全球化和多元化的跨境金融服务,实现“一点接入、全球响应”。

系列“组合拳”,是广东中行助力实体经济的经验总结,有着丰富的案例支撑。以FT账户(自由贸易账户)业务为例,广东中行围绕广东自贸区战略定位,充分发挥中银集团融通全球的服务网络和多元化台优势,加强与港澳联动为大湾区企业提供更加开放的跨境金融服务。截至2021年6月末,广东中行累计开立FT项下人民主账户887户,同时陆续落地资金汇划、即期结售汇、远期售汇签约及交割、定期存款、公司流贷放款、信用证开立、租赁保理、出口商业发票贴现等产品,为自贸区客户提供多样化,一站式综合服务方案,以实际行动助力湾区转型升级,展现湾区新作为。

在抗疫的艰难时刻,一系列案例显示,广东中行在做好金融支持稳企业、保就业工作等方面取得了明显成效,有效促进了金融与实体经济良循环、健康发展。6月初,中行广州天河支行公司仅用1个工作日,就将4000万元贷款闪电发放至重点医疗服务企业,让承担了合计超千万人次核酸检测工作的公司获得金融“粮草”。在佛山从事卫浴生产销售的易先生,同样获得中行佛山分行发放的个人经营贷款420万元,成功接下下游企业“618”电商促销活动的订单,保证后续生产经营。据悉,5月20日以来,广东中行已累计为657位小微企业主和个体工商户投放“战‘疫’复工贷”5.56亿元。

金融为民

助力区域经济高质量发展

肇明高速公路施工现场,数台挖掘机紧张作业,拉土车来往穿梭,一派繁忙施工景象。肇庆至高明(机场西部)高速公路一旦建成,肇庆及以西地区将快速融入粤港澳大湾区,成为珠三角连接大西南枢纽门户城市,因此这条路被称为“肇庆的振兴大道、发展大道、腾飞大道”。来自广东中行的资金是这条“腾飞大道”畅通大湾区的澎湃动力之一——广东是成为葛洲坝集团肇庆至高明高速公路项目银团联合牵头行。

以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局,对我国区域协调发展提出了新要求。当前,广东正以更大力度统筹区域协调发展,高质量加快构建“一核一带一区”区域发展格局。广东“十四五”规划提出,优化区域金融资源配置,推动形成协调有序、错位发展的金融空间布局。

广东中行紧跟政策,强化对粤东粤西粤北地区支持力度,助力区域经济高质量发展。《方案》提出了“助”重点城市,树立高速发展标杆。广东中行相关负责人表示,该行明确区域发展重点,制订了《广东省分行关于加快推动重点地区高质量发展若干意见》,通过加强区域协调统筹、加大资源倾斜等措施,努力将重点地区机构打造成为高质量发展的“样板区”。同时,该行积极开展对重点区域差异化考核改革,结合区域特点,在辖内机构KPI考核中设置重点城市机构指标,充分发挥绩效考核指挥棒作用,推动重点城市机构高质量发展。

城市的更新工作,一头联系着发展,一头连接着民生。广州市黄埔区火村位于萝岗区南部,600年古村火村正在经历一场蝶变——从前这里建筑布局凌乱,治安卫生环境条件差、基础设施严重不足;而今这里加速改造,一张全新的城市生活蓝图已经铺设在村民的眼前。这是广东中行城市更新项目服务带来的新改变——2019年12月,广东中行牵头的火村项目正式完成银团筹组,银团总额161亿元,广东中行占比50亿元,截至6月末,已投放约16亿元。在改造启动并注入充足资金后,村民生活富裕了,就业机会多了,生活质量大大提升。

民为邦本,本固邦宁。广东中行立足地方,紧扣社会民生服务需求和区域经济发展需求,积极践行着金融为民理念,不断满足人民群众对美好金融生活的向往。

“全国最富的地方在广东,最穷的地方也在广东”是广东区域发展失衡的写照。构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局,迫切需要加快乡村振兴步伐。

以与碧桂园联合推出“碧农贷”融资方案为契机,广东中行持续扩大“涉农”领域的贷款合作。期,两笔授信总量2000万元的中银惠农贷款,助力碧桂园全资子公司广东顺德碧优选布局大湾区,助力农产品打开销路。

“碧农贷”专属定制个人普惠产品则着眼于助力农户生产。通过政府和碧桂园白名单准入,广东中行创新“公司+农户+银行”的金融支农模式,为产业链上下游农户、村集体经济组织、乡镇企业负责人等提供贷款资金支持。“广东中行积极探索金融助力‘三农’发展的新思路、新模式、新做法,持续为乡村振兴工作提供金融支撑。”广东中行方面介绍。

这是广东中行创新融资模式支持新型城镇化建设及服务乡村振兴的体现。《方案》把服务乡村振兴作为支持实体经济的重要方面,提出“积极推进乡村振兴战略实施,为粮食生产功能区、重要农产品生产保护区、现代农业产业园、科技园、创业园等客群的全产业链发展,提供项目贷款、贸易融资及‘助农贷’‘新农贷’‘特产贷’‘供应链贷’‘扶贫贷’‘扶农贷’等中银惠农通宝特色信贷产品。”

如今,岭南大地上,水果、蔬菜、生猪、水产、饲料等产业集群,南药、花卉种植、林下经济、海洋渔业等特色农业产业,农垦集团、温氏集团等龙头企业,背后都有着广东金融“活水“的浇灌。“2021年,广东行成为中行系统内第三个涉农贷款余额超千亿的省级分行。”广东中行有关负责人介绍,截至2021年6月末,涉农贷款余额1070.73亿元,较年初新增13.96%。

就业是最大的民生。年来,“粤菜师傅”“广东技工”“南粤家政”项目在南粤遍地扎根开花,为广东经济高质量发展提供强有力的支撑。广东中行在金融同业首发专属融资服务方案,精准服务技能人才,促进城乡劳动者技能就业、技能致富。截至目前,共投放“三项工程”个人贷款13.31亿元,累计为1723户技能人才提供授信资金支持。

广东中行提出,满足各级各类高技能人才及相关服务机构创新创业的资金需求,实现年内三项工程业务达100亿元。

利民之事,丝发必兴。金融服务连接千行百业、千家万户,银行在弥补民生建设融资缺口、促进民生改善等方面具备优势。方案借力科技,在“便利化”与“智能化”上下功夫,推动提升人民群众的获得感、幸福感、安全感。

在26条措施中,广东中行提出“耕”行政事业,推动重点项目落地。2019年11月11日,广东省住房和城乡建设厅与广东中行签署了《粤港澳大湾区住房公积金领域战略合作协议》,并于12月30日投产上线了粤港澳大湾区住房公积金信息共享台,广东中行成为该台唯一合作银行。共享台上线后,大大缩减了业务办理时间,通过信息多跑路,让群众少跑路。截至2021年6月末,通过粤港澳大湾区住房公积金信息共享台,各中心共发起数据查询约29.23万笔。

观察

金融与实体经济

互动循环

经济是肌体,金融是血脉。血脉畅通,才能肢体强健。107年前,中国银行广东省分行正式开业。此后,广东中行的每一个脚步、每一次变革,都与国家、人民、实体经济同频共振,在南粤大地上铭刻下奋斗的足迹。

在这片改革开放的热土上,广东中行是广东经济发展的见证者、参与者。“广东高度”拔地而起,见证了广东中行为城市建设提供建设、改造贷款的故事;“广东速度”飞驰前行,广东中行人以金融“引擎”助力提速;“广东制造”壮阔征程,广东中行与之搏浪同行。

实体经济根深蒂固,金融才能枝繁叶茂。当前,我国提出“双循环”不仅是百年变局下修复经济均衡的应对之策,更是长远驱动内外经济均衡水的跃升,成为经济大国迈向经济强国关键一步。

在双循环新发展格局之下,粤港澳大湾区将成为国内大循环的中心节点和国际大循环的重要枢纽。在中国经济新旧动能转换的关键时期,广东中行立足本土,提出26条措施全面提升服务实体经济的效率和水,深入推进金融供给侧结构改革,让金融与实体经济良互动循环,再次与南粤实体经济并肩前行,为精准服务实体经济、服务新发展格局主动作为。